加入收藏 | 设为首页 |

nbalive-北京银保监局重拳整治收据商场乱象今年以来多家银行因收据事务违规被罚

海外新闻 时间: 浏览:246 次

  近来,北京银保监局印发《关于标准银行业金融机构收据事务的监管定见》(以下简称《定见》),引导收据事务回归根源、支撑实体经济,遏止资金脱实向虚,防备金融危险。

  《定见》针对银行业金融机构收据事务提出审慎处理异地企业收据事务、审慎处理商业承兑汇票相关事务、标准收据事务交易布景查看、标准收据事务资金查看、标准高份额担保收据事务等七个监管定见。

  《每日经济新闻》记者注意到,今年以来已有多家银行因收据事务违规被罚。

  北京银保监局重拳整治收据商场乱象

  《定见》指出,为深化金融乱象处理,促进辖内银行业金融机构合规建造,引导收据事务回归根源、支撑实体经济,遏止资金脱实向虚,防备金融危险,促进辖内收据事务健康有序开展,现提出如下监管定见nbalive-北京银保监局重拳整治收据商场乱象今年以来多家银行因收据事务违规被罚:

  一、审慎处理异地企业收据事务。辖内银行业金融机构应严峻审慎处理非辖内注册企业的收据承兑和直贴事务,应对此类企业树立严峻的准入标准,施行名单制处理,并依据事务危险状况及时动态调整客户名单。辖内银行业金融机构(除财政公司外)处理异地企业收据承兑和直贴事务,原则上应以与辖内注册企业存在债款债款联系的京津冀协同开展区域内企业、以辖内注册企业为中心的供应链企业为客户目标。

  二、审慎处理商业承兑汇票相关事务。辖内银行业金融机构应严峻审慎处理以商业承兑汇票(以下简称“商票”)或其收益权为根底财物或目标的同业出资事务、财物证券化事务,以及福费廷、保理质押等事务,应树立严峻的事务处理和危险nbalive-北京银保监局重拳整治收据商场乱象今年以来多家银行因收据事务违规被罚操控准则,应装备专业的合规、危险处理和操作人员,应严峻依照事务经济本质计量信誉危险加权财物。辖内银行业金融机构处理商票相关事务,应施行严峻的企业授信处理和名单制处理,并依据事务危险状况及时动态调整。辖内银行业金融机构(除财政公司外)处理商票直贴、保贴、保兑、保证等事务,原则上应以辖内注册企业或以辖内注册企业为中心的供应链企业为客户目标。

  三、标准收据事务交易布景查看。禁止辖内银行业金融机构为建立时刻、实缴本钱、运营收入等与事务金额严峻不匹配的客户处理收据承兑和直贴事务,不得以承兑行授信额度查看替代贴现申请人资质查看。辖内银行业金融机构处理收据承兑和商票直贴事务,应严峻执行纸质发票、单据等原件签注方针。已办结的收据承兑和商票直贴事务无法证明交易布景实性的,不得叙作事务。禁止为存在购销合同要害要nbalive-北京银保监局重拳整治收据商场乱象今年以来多家银行因收据事务违规被罚素表述过错、购销合同与发票或其他单据逻辑不一致等景象的企业处理收据承兑和商票直贴事务。处理以大宗产品交易为布景的收据承兑和商票直贴事务,有必要查看与产品交割相关的仓单、提单等单据。辖内银行业金融机构处理收据承兑和直贴事务,应依据企业近年来经核实的财政数据、建立时刻、运营流水、交税记载、结算形式等归纳审慎核定企业年度收据事务发作额上限。

  四、标准收据事务资金查看。禁止辖内银行业金融机构收据承兑事务担保资金(包含但不限于保证金、质押存单、质押理财产品出资款)来历于借款或其他债款性资金、直贴资金。禁止收据直贴事务资金违规回流至贴现申请人任一前手;存在违规回流的,不得为同一贴现申请人叙作事务。

  五、标准高份额担保收据事务。全面从严监统辖内银行业金融机构以保证金、理财产品、存单等高份额质押担保方法处理的收据承兑和直贴事务。禁止辖内银行业金融机构经过上述高份额担保收据事务调理财物质量、违规吸收存款、接续到期理财产品等监管套利行为。不得以危险程度较低为由放松对高份额担保收据事务的交易布景真实性查看。

  六、及时报送事务信息。我局将收据事务监管月报表归入区域特征报表系统。辖内银行业金融机构应于当月前10个天然日内经过数据收集渠道报送前月数据,而且严峻保证数据精确。

  七、严峻惩办收据事务违规行为。辖内银行业金融机构处理收据事务应严守合规底线,强化内控建造,进步危险处理水平,执行危险防备职责。我局将在后续监管中进一步加强现场查看和非现场监测力度,对违规行为依法施行行政处罚,并责令内部严峻问责,并视状况采纳暂停相关事务或商场准入等监管强制措施。

  今年以来多家银行因收据事务违规被罚

  《每日经济新闻》记者注意到,日前,中国人民银行发布2019年上半年金融统计数据陈述。陈述显现,上半年人民币nbalive-北京银保监局重拳整治收据商场乱象今年以来多家银行因收据事务违规被罚借款添加9.67万亿元,同比多增6440亿元。分部分看,非金融企业及机关团体借款nbalive-北京银保监局重拳整治收据商场乱象今年以来多家银行因收据事务违规被罚添加6.26万亿元,其间,短期借款添加1.47万亿元,中长期借款添加3.48万亿元,收据融资添加1.18万亿元。

  值得一提的是,今年以来已有多家银行因收据事务违规被罚。

  7月17日,江苏丹徒蒙银村镇银行股份有限公司因违规处理收据贴现事务,被中国银行稳妥监督处理委员会镇江监管分局罚款人民币40万元。

  4月18日,华夏银行股份有限公司驻马店分行因借款三查严峻不尽职,违规处理收据事务问题,被驻马店银保监分局罚款30万元。

  3月12日,华夏银行股份有限公司大连分行因对银行承兑汇票的保证金来历审阅不行严峻,未能有用辨认保证金实践来历于本行借款或贴现资金,信贷资金回流本行作银承保证金,被中国银行稳妥监督处理委员会大连监管局罚款人民币50万元。

  3月12日,浦发银行大连分行因翻滚开立无真实性交易布景银行承兑汇票,被中国银行稳妥监督处理委员会大连监管局罚款人民币50万元。

  3月11日,哈尔滨银行大连分行因银行承兑汇票交易布景真实性审阅不严峻,导致构成大额信誉危险,被中国银行稳妥监督处理委员会大连监管局罚款人民币50万元。

离子烫 (职责编辑:DF358)